Formation assurance : rester à jour dans un secteur changeant

L’assurance est un secteur marqué par de nombreuses transformations : les produits d’assurance évoluent vite, tout comme les comportements des consommateurs, la législation est régulièrement mise à jour, et les innovations, telles que l’intelligence artificielle, viennent compléter ces mutations profondes.

Pour les professionnels du secteur, la formation continue est donc devenue indispensable. Elle permet aux collaborateurs d’acquérir de nouvelles compétences tout au long de leur carrière et de booster leur employabilité dans le secteur. Pour les entreprises, c’est aussi un moyen de garantir leur compétitivité en s’adaptant aux changements rapides du secteur, et d’assurer la conformité légale.

Comment intégrer les métiers de l’assurance ?

Quelles formations suivre ?

Très attractif en matière d’emploi, ce secteur offre de nombreuses opportunités de carrière. Les métiers de l’assurance offrent plusieurs types de formations, adaptées à divers profils : formation initiale pour les étudiants, demandeurs d’emploi ou salariés en reconversion, mais aussi formation professionnelle continue pour les professionnels du secteur.

Formation initiale : BTS, DUT, ou encore licence professionnelle font partie des formations diplômantes pour accéder à divers métiers de l’assurance.
Formation à distance : il existe des formations à distance dispensées par des centres de formation pour les actifs, salariés ou demandeurs d’emploi, qui souhaitent évoluer professionnellement ou se réorienter. Ces formations en assurance généralement en ligne permettent d’obtenir un diplôme ou un certificat de qualification.
Formation en alternance : cette forme d’apprentissage est très recherchée par les employeurs du secteur de l’assurance pour former et intégrer un nouveau collaborateur. L’alternance permet d’être rémunéré tout en suivant une formation certifiante.
Formations courtes en ligne : pour les collaborateurs déjà en poste souhaitant se spécialiser en acquérant de nouvelles compétences, augmenter leur employabilité, booster leur évolution professionnelle, ou tout simplement répondre à leur obligation de formation.

Quels sont les métiers qui recrutent ?

L’assurance est un secteur qui recrute, particulièrement dans le développement commercial. Parmi les postes les plus recherchés dans la vente, on retrouve des conseillers commerciaux, des chargés de clientèle, des agents généraux en assurance... La gestion de contrats et des solutions d’accompagnement est un autre domaine clé de l’assurance, les principaux postes à pourvoir étant des chargés d’indemnisation, des actuaires, des gestionnaires de sinistres, etc.

Voici un aperçu de quelques-uns des métiers de l’assurance les plus demandés :

Conseiller clientèle en assurance : commercialisation des solutions d’assurances et d’épargne. L’objectif du conseiller est de développer son portefeuille et de fidéliser ses clients.
Chargé d’indemnisation : il est responsable de l’indemnisation des victimes de sinistres matériels ou corporels, il s’occupe des déclarations de sinistres, tout en vérifiant la validité du contrat et l’application des garanties.
Souscripteur d’assurance / de réassurance : conception des solutions d’assurance sur mesure pour des clients grands comptes. Il décide si sa société d’assurance assurera ou pas les risques liés à une activité professionnelle.
Actuaire : l’actuariat consiste à analyser et contrôler les risques et les effets du hasard dans les questions d’assurance en réalisant des études économiques, financières et statistiques.
Courtier en assurance : il sert d’intermédiaire entre l’assureur et l’assuré. L’une de ses missions principales est de trouver et de négocier les meilleurs contrats pour ses clients.

Sans oublier les métiers du numérique dans l’assurance qui sont très demandés. En effet, le monde de l’assurance se digitalise et ne peut se passer de designers web, d’UX designers, ou encore de chefs de projet web.

À qui s’adressent les formations assurance en ligne ?

Le secteur des assurances connaît une évolution rapide, avec une demande croissante de la clientèle pour des solutions innovantes et personnalisées, ainsi qu’une règlementation de plus en plus complexe. C’est là que la formation continue entre en jeu !

Formations pour les salariés en assurance

Les professionnels doivent non seulement maîtriser les bases solides du métier, mais aussi s’adapter aux nouvelles technologies et aux changements règlementaires fréquents. Et dans un secteur en constante évolution, comme celui de l’assurance, la formation en ligne permet aux salariés de mettre à jour leurs connaissances de manière simple et régulière.

Se former est bien sûr un moyen d’évoluer dans son poste et/ou d’accéder à plus de responsabilités, ou bien de se spécialiser dans l’une des branches de l’assurance. C’est aussi une étape nécessaire pour suivre les innovations du secteur, et notamment rester à jour sur les nouveaux outils et technologies utilisés.

Mais dans l’assurance, la formation professionnelle est surtout essentielle pour maîtriser les questions de conformité et de réglementation (RGPD, renouvellement des lois…) qui peuvent évoluer. C’est pourquoi certains professionnels de ce secteur sont soumis à une obligation annuelle de formation.

Zoom sur la formation DDA obligatoire

La Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA) est une directive européenne dont l’objectif est de mieux protéger les consommateurs, d’uniformiser les pratiques et de gagner en transparence dans le secteur de l’assurance. La DDA comprend notamment une obligation de formation continue pour les professionnels de l’assurance de 15h par an minimum (article R512-13-1 du Code des assurances).

Cette obligation annuelle vise à renforcer les bonnes pratiques des dirigeants et salariés qui participent à la distribution de contrats d’assurance de toutes sortes. Les salariés exerçant uniquement une activité de gestion ne sont pas concernés par la DDA.

Reconversion professionnelle en assurance

Il est tout à fait possible de se reconvertir dans l’assurance, quelles que soient l’expérience professionnelle et les compétences acquises précédemment. Les postes de relation clientèle en assurance font, par exemple, partie des plus recherchés. Les salariés ayant déjà exercé des métiers valorisant ces compétences commerciales dans d’autres secteurs sont des profils tout à fait adaptés à une reconversion professionnelle dans l’assurance.

Pour accéder aux postes de l’assurance en reconversion, il faut bien sûr se former aux fondamentaux de l’assurance. Cela dit, de nombreux métiers de l’assurance sont accessibles avec un bac+2 et la reconversion peut être rapide pour accéder à certains postes. Des formations en ligne ou en alternance sont possibles.

Enfin, la mobilité interne peut aussi apporter son lot d’opportunités d’évolution professionnelle.

Quelles sont les compétences clés à acquérir avec une formation assurance ?

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Compétences techniques

Les compétences techniques abordées dans les formations en ligne varient selon l’objectif professionnel et le cœur de métier concerné. Voici les compétences clés les plus recherchées :

Maîtrise des produits financiers et d’assurance : il est fondamental de bien connaître les produits (assurance vie, assurance entreprise, santé et prévoyance, etc.) et d’être à jour sur les nouveautés pour répondre correctement aux besoins des clients.
Analyse des risques : l’évaluation et la gestion des risques sont deux compétences cruciales dans le secteur des assurances pour assurer la sécurité financière des clients et la rentabilité de l’entreprise.
Maîtrise des outils numériques : une bonne connaissance des logiciels de gestion d’assurances est nécessaire. Il peut s’agir d’outils informatiques spécialisés dans la gestion des contrats, des sinistres ou des relations clients.
Compréhension de l’IA : l’assurance fait partie des secteurs bouleversés par l’arrivée de l’intelligence artificielle. La formation devient ainsi incontournable pour se familiariser avec l’utilisation du Big Data et de l’intelligence artificielle qui offre de nouveaux outils pour évaluer les risques, optimiser les prix et personnaliser les offres.

Compétences relationnelles et commerciales

Au-delà des compétences techniques, la relation client est au cœur des métiers de l’assurance. Pour conseiller efficacement les clients, cela demande ainsi certaines compétences douces qui peuvent, par exemple, être développées au cours d’une formation commerciale.

Écoute active et empathie : l’écoute active permet de cerner les attentes et les préoccupations de la clientèle. L’empathie, quant à elle, aide à comprendre sa situation et à lui proposer des solutions adaptées.
Sens de la communication : l’assurance peut être un domaine complexe pour les clients. Une communication claire est essentielle pour expliquer les notions d’assurance de façon compréhensible et pour que les clients se sentent en confiance.
Sens de la négociation : que ce soit pour conseiller sur des investissements ou ajuster les conditions d’un crédit, savoir négocier est essentiel pour satisfaire les besoins du client tout en atteignant les objectifs de l’entreprise. La négociation demande également une certaine diplomatie.

Compétences en conformité et réglementation

Le secteur des assurances est encadré par des lois qui peuvent être amenées à évoluer. En plus d’une connaissance des législations et normes régissant les assurances en France (cf. Code des assurances), les professionnels du secteur doivent régulièrement mettre à jour leurs connaissances pour se tenir au courant des nouvelles règlementations et des évolutions du cadre juridique.

Des connaissances actualisées sont une garantie du respect des normes légales, notamment en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, de la protection des données personnelles (RGPD) et de la transparence, mais aussi de la mise en place de pratiques éthiques et sécurisées.

Comment se former efficacement aux compétences essentielles en assurance ?

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Formation assurance : pourquoi et comment se former ?